• О ₿T
  • Статьи
  • Книги
  • Друзья
  • Поддержать проект

Биткоин-гайды. Часть 2: Никаких KYC

Покупка биткоинов на p2p площадке HODL HODL

“Мы окружены данными, обеспечить безопасность которых, похоже, становится все сложнее. Корпорации теряют данные, данные крадут у госучреждений — данные, которые мы по собственной воле предоставляем и которые о нас собирают. Миллиарды байт каждый день оказываются в опасности…”


— Доктор Фред Кейт

Большинство жителей планеты Земля и правда не придают значения персональным данным. Многие относятся к социальным медиа, как к компаниям, предоставляющим бесплатные площадки для общения с родными и близкими. На самом деле, это — многомиллиардный бизнес, в котором мы — не более, чем товар. Наши персональные данные продают и покупают, но что еще тревожнее — их могут украсть, чтобы использовать во вредоносных и противозаконных целях. Если речь идет о фото с фейсбука или посте в одноклассниках, потеря, возможно, невелика. Но как только вопрос касается денег или такой информации, как паспортные данные, домашний адрес или идентификационный код, становится не по себе.


Я хочу представить вашему вниманию второй материал из серии “Биткоин-гайды”. Целью этих статей является пояснение основных инструментов для взаимодействия с Биткоином более приватным, безопасным и удобным образом, ведь тема финансового суверенитета сегодня, на мой взгляд, стоит особенно остро.


В прошлом эпизоде мы затрагивали тему опасности предоставления персональных данных при регистрации на централизованных “крипто” биржах. Сегодня я хотел бы подробнее остановиться на этом вопросе и предоставить пошаговую инструкцию решения данной проблемы.


Если вы еще не ознакомились с предыдущей статьей, я настоятельно рекомендую перейти по ссылке и узнать о значимости самостоятельного хранения приватных ключей и, соответственно, контроля над собственными сбережениями. В ней мы подробно говорили о настройке программного кошелька, без которого не получится перейти к следующему шагу в достижении финансового суверенитета, который мы и рассмотрим в сегодняшней статье.


Весьма логичным способом решения вопроса доверия хранения собственных данных третьим лицам является, собственно, отказ от предоставления этих самых данных. Предлагаю кратко остановиться на причинах, по которым централизованные и так называемые кастодиальные биржи требуют от клиентов пройти процедуру KYC — “знай своего клиента”. Это в первую очередь требование законодательных органов, которое, по словам регуляторов, нацелено на борьбу с отмыванием денег, терроризмом и тому подобным. “Но почему же тогда Facebook, например, не требует моих паспортных данных?” Ответ прост: Facebook не хранит ваших средств, поэтому и не вынужден собирать столь деликатную информацию. Этой, назовем ее “лазейкой” и воспользовался ряд платформ, позволяющих приобретать и продавать биткоины без необходимости предоставления каких-либо деликатных персональных данных. Таким образом, используя некастодиальные платформы вы убиваете двух зайцев:

  • приобретаете биткоины таким образом, что они сразу же оказываются на вашем кошельке, а не остаются на хранении у третьей стороны, которую, кстати, могут взломать, а ждать возмещения средств в некоторых случаях можно годами;

  • не оказываетесь вынужденными делиться деликатными данными, которые, в случае взлома биржи или по постановлению регулятора могут попасть не в те руки.

Сегодня мы научимся пользоваться p2p площадкой HODL HODL и произведем покупку биткоинов в сети тестнет.

Начнем с того, что такое тестнет, зачем он нужен и почему для сегодняшнего гайда я выбрал именно его. Дело в том, что при покупке и продаже биткоинов нам, естественно, придется взаимодействовать с контрагентом и я бы не хотел выкладывать подобные взаимодействия на всеобщее обозрение. Для подобных случаев в том числе и был создан тестнет Биткоина. Он ведет себя идентично мейннету и предоставляет возможность разработчикам тестировать те или иные функции сети, но монеты в нем не имеют ценности, и, соответственно, тренируясь на тестнете вы не рискуете реальными средствами.


В данной статье описана процедура установки тестнета Биткоина для разных операционных систем. Если вы захотите опробовать тестнет, этой статьи будет вполне достаточно чтобы разобраться как это работает. Ну что ж, перейдем к самому гайду.


Итак, первым шагом в использовании платформы HODL HODL, конечно, является переход на их официальный сайт. Тем не менее, я буду признателен, если для регистрации вы воспользуетесь моей реферальной ссылкой https://hodlhodl.com/join/TONYB — таким образом вы не только поддержите проект Bitcoin Translated, но и навсегда получите скидку на комиссии, взимаемые платформой. Вы также можете просто использовать реферальный код TONYB при регистрации. Здесь я не могу не обратить внимание на еще один значительный бонус использования HODL HODL — вы не встретите никаких неожиданных дополнительных требований оплаты или предоставления данных. Глобально опыт пользования p2p площадками схож с обыкновенной передачей фиатной валюты контрагенту и получению биткоинов на собственный кошелек. Централизованные биржи, в свою очередь, помимо торговых комиссий взимают довольно высокую комиссию за вывод средств с биржи, а некоторые играют и вовсе грязно, не требуя деликатной информации при регистрации, но позже не позволяя вам вывести средства пока вы ее не предоставите. Подробнее об этой и других опасностях использования централизованных кастодиальных решений вы можете прочитать в этой моей работе.


Как видите, при регистрации на HODL HODL, количество персональной информации, обязательной для предоставления равно нулю. Требуется ввести лишь адрес электронной почты, никнейм или псевдоним и сгенерировать пароль.



После регистрации нас встречает главная страница площадки. И я предлагаю сначала рассмотреть основные настройки и ознакомиться с ее возможностями. Во первых хочу обратить ваше внимание на возможность смены языка в правом нижнем углу страницы. Сменим его на русский:



Перейдем к настройкам профиля. Это можно сделать в меню в правом верхнем углу главной страницы:



Здесь вы можете по желанию предоставить дополнительную информацию о себе, сменить пароль, настроить двухфакторную аутентификацию (что я настоятельно рекомендую сделать, ведь это добавит дополнительный слой безопасности, а ее, как известно, много не бывает), настроить уведомления, получаемые как с помощью телеграм-бота, так и через email, получить доступ к API ключам и добавить p2p профили с других подобных площадок, что улучшит ваш рейтинг в случае если вы обладаете положительной историей торговли на Localbitcoins или Paxful.



Далее разберем Панель управления, размещенную слева от вашего аватара и никнейма:



В разделе “Общее” размещена основная информация о вашей учетной записи, текущая торговая комиссия, уровень вашего аккаунта и ваша торговая статистика.



В разделе “Настройки” вы можете указать Биткоин-адрес, на который по умолчанию будут приходить средства при покупке, а также в случае использования реферальной программы — все бонусы от сделок ваших рефералов. При этом я советую использовать новый адрес при каждой новой сделке — это значительно повысит ваш уровень приватности в сети Биткоин. Вот ссылка на пост, более детально поясняющий эту тему.


Также здесь можно создать и позже сменить платежный пароль, необходимый для подтверждения сделок. Мы вернемся к нему позже.


Другие настройки включают выбор страны, количество одновременных контрактов и возможность изменить величину комиссии, которую торговая платформа будет выбирать при релизах монет в вашу сторону:


У HODL HODL, как вы уже поняли, есть реферальная программа, позволяющая получать небольшие бонусы от каждой сделки ваших рефералов. Мелочь, но приятно ;) В разделе “Реферальная программа” вы можете проверить количество трейдеров-рефералов и ваши начисления. Все подробности предоставлены в правом столбце этого раздела:



В разделе “Платежные методы” вы можете просмотреть все методы оплаты, предлагаемые платформой и предложить добавить дополнительные в случае, если предпочитаемого вами метода нет. Но учитывая их количество, мне сложно представить подобную ситуацию.



Ну что ж, перейдем к покупке биткоинов. Для этого переходим в раздел “Купить BTC”. Мы сразу же видим блок, предлагающий выставить интересующие вас параметры, такие как страна, тип платежа, желаемая сумма и другие. Таким образом можно отфильтровать результаты предлагаемых офферов. Вы также можете создать собственный оффер. Я думаю, что ознакомившись с этим гайдом у вас не возникнет с этим проблем, но вы всегда можете обратиться в поддержку, либо написать в их русскоязычный чат.



Итак, выберем подходящий нам оффер. Я уже создал оффер на дополнительном аккаунте специально для демонстрации всего процесса покупки биткоинов, так что выберу его. Естественно, в основной, не тестовой версии офферов гораздо больше.



Кликнув на оффер мы можем уточнить основную информацию о сделке, выбрать сумму покупки, указать адрес релиза биткоинов, то есть адрес, на который придут купленные монеты и оценить сумму и финансовую информацию о сделке. В правой части экрана также предоставлена информация о потенциальном контрагенте:



Если вас устраивают все условия, вводим сумму, адрес BTC, выбираем платежный метод из выпадающего меню и нажимаем кнопку “Принять оффер и создать контракт”.



Перед нами появляется окно созданного контракта. Здесь заключается основная разница в использовании p2p площадок по сравнению с кастодиальными биржами. Я вкратце поясню как работает эта система.



Так как HODL HODL является некастодиальной платформой, то есть, ни в какой момент времени не хранит ничьи средства, они используют промежуточный мультисиг-кошелек, также называемый эскроу адресом. Подробнее о том, что такое мультисиг мы уже говорили ранее, вы можете ознакомиться с этой функцией протокола Биткоин в данной данной статье. Продавец высылает монеты на этот адрес, по одному ключу от которого имеется у него, у вас и у HODL HODL. Это необходимо, чтобы в случае спорной ситуации платформа могла выступить в качестве арбитра. Когда продавец получает средства на банковский счет или любым другим заранее оговоренным способом, он отпускает биткоины, подписывая транзакцию своим ключом и биткоины отправляются на ваш адрес. Это может звучать немного запутано для новичков, но вам по сути не обязательно вникать в эту процедуру, точно так же, как большинство не задается вопросами функционирования кастодиальных бирж. Достаточно просто знать, что данная схема является проверенным и безопасным способом осуществления p2p сделок.


Итак, продолжим. Теперь нам необходимо сгенерировать этот самый эскроу. Для этого нужно лишь нажать на соответствующую кнопку и ввести ранее упомянутый платежный пароль.



Если вы его еще не сгенерировали, площадка попросит вас сделать это на данном этапе. Обратите внимание, что ниже есть чат, в котором вы можете лично пообщаться с контрагентом.



После вам, как покупателю, необходимо дождаться подтверждения о появлении средств на мультисиг-кошельке, ввести предоставленные продавцом платежные данные и произвести оплату.


Внимание!

Обязательно дождитесь подтверждения транзакции, иначе есть риск того, что продавец сможет отменить транзакцию и вернуть биткоины, получив ваш перевод. В очень редких случаях диспута следует немедленно обратиться к команде HODL HODL.



Возможно, вам показались все эти дополнительные пароли и эскроу довольно запутанной схемой, но этому есть причина. Разумеется, при использовании p2p площадок, механизм взаимодействия немного более комплексный, чем когда вы заходите на одну из популярных кастодиальных площадок и покупаете биткоины “в один клик”. Но это касается не только Биткоина, но и любых других решений — высокая приватность и безопасность всегда в той или иной степени достигаются в ущерб комфорту и простоте использования. На мой взгляд, в случае с HODL HODL этот компромисс минимален. Взгляните на ситуацию с другой стороны: когда вы регистрируетесь на кастодиальной бирже, вам необходимо потратить немало времени на предоставление всех необходимых деликатных документов, многие биржи также требуют селфи с листком бумаги, на котором указана сегодняшняя дата и ваша подпись. Это время вы могли бы потратить на то, чтобы попрактиковаться во взаимодействии с p2p площадкой, повторно ознакомиться с этой статьей или посмотреть наш видео гайд. Немного сложным взаимодействие может показаться лишь в первый раз, как и в случае с использованием большинства новых вещей; далее вы не ощутите никаких сложностей.


Сделка успешно завершена!



Несмотря на редкость диспутов, не стоит забывать, что все связанные с финансами отрасли, что уж говорить о криптовалютах, кишат разного рода мошенниками. Будьте бдительны и внимательно выбирайте контрагентов. В этом может помочь система фидбэка, предоставленная площадкой. Не забудьте поставить оценку вашему контрагенту; вы также можете оставить комментарий.



Ну что ж, мы успешно приобрели биткоины на p2p площадке, не подвергая опасности наши персональные данные и всецело не доверяя хранение биткоинов третьей стороне.


Надеюсь этот материал оказался полезным и значимость non-KYC подхода к приобретению биткоинов теперь ясна. Будучи фанатом HODL HODL я выбрал именно эту площадку в качестве примера пользования p2p платформами, тем не менее, этот вариант решения не является единственным и вы всегда можете провести собственное исследование и поделиться его результатами в нашем Биткоин-онли чате. Мы всегда будем рады услышать об опыте взаимодействия с альтернативными Биткоин-онли решениями! И не забывайте, что Bitcoin Translated - это некоммерческий проект, существующий лишь за счет моего энтузиазма, помощи нескольких друзей проекта и ваших донатов. Так что желающие поддержать проект всегда могут найти способы как на сайте, так и в закрепленном сообщении нашего телеграм-канала.


Спасибо за внимание! Не забудьте поделиться этим материалом со знакомыми новичками и ноукоинерами — будьте уверены, что они вас позже обязательно поблагодарят.



Увидимся на той стороне кроличьей норы,


Искренне ваш,

Tony ₿


Не пропусти новые публикации


Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных

  • О ₿T
  • Статьи
  • Книги
  • Друзья
  • Поддержать проект

tony@bitcoin-translated.ru

Политика конфиденциальности

Соблюдение Вашей конфиденциальности важно для нас. По этой причине, мы разработали Политику Конфиденциальности, которая описывает, как мы используем и храним Вашу информацию. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашими правилами соблюдения конфиденциальности и сообщите нам, если у вас возникнут какие-либо вопросы.

Сбор и использование персональной информации

Под персональной информацией понимаются данные, которые могут быть использованы для идентификации определенного лица либо связи с ним.

От вас может быть запрошено предоставление вашей персональной информации в любой момент, когда вы связываетесь с нами.

Ниже приведены некоторые примеры типов персональной информации, которую мы можем собирать, и как мы можем использовать такую информацию.


Какую персональную информацию мы собираем:

  • Когда вы оставляете заявку на сайте, мы можем собирать различную информацию, включая ваши имя, номер телефона, адрес электронной почты и т.д.

Как мы используем вашу персональную информацию:

  • Собираемая нами персональная информация позволяет нам связываться с вами и сообщать об уникальных предложениях, акциях и других мероприятиях и ближайших событиях.
  • Время от времени, мы можем использовать вашу персональную информацию для отправки важных уведомлений и сообщений.
  • Мы также можем использовать персональную информацию для внутренних целей, таких как проведения аудита, анализа данных и различных исследований в целях улучшения услуг предоставляемых нами и предоставления Вам рекомендаций относительно наших услуг.
  • Если вы принимаете участие в розыгрыше призов, конкурсе или сходном стимулирующем мероприятии, мы можем использовать предоставляемую вами информацию для управления такими программами.

Раскрытие информации третьим лицам

Мы не раскрываем полученную от Вас информацию третьим лицам.


Исключения:

  • В случае если необходимо — в соответствии с законом, судебным порядком, в судебном разбирательстве, и/или на основании публичных запросов или запросов от государственных органов на территории РФ — раскрыть вашу персональную информацию. Мы также можем раскрывать информацию о вас если мы определим, что такое раскрытие необходимо или уместно в целях безопасности, поддержания правопорядка, или иных общественно важных случаях.
  • В случае реорганизации, слияния или продажи мы можем передать собираемую нами персональную информацию соответствующему третьему лицу – правопреемнику.

Защита персональной информации

Мы предпринимаем меры предосторожности — включая административные, технические и физические — для защиты вашей персональной информации от утраты, кражи, и недобросовестного использования, а также от несанкционированного доступа, раскрытия, изменения и уничтожения.

Соблюдение вашей конфиденциальности на уровне компании

Для того чтобы убедиться, что ваша персональная информация находится в безопасности, мы доводим нормы соблюдения конфиденциальности и безопасности до наших сотрудников, и строго следим за исполнением мер соблюдения конфиденциальности.

HTML код
Пример стиля подзаголовка
Контент

Спасибо

Осталось только подтвердить подписку на почтовом ящике и ты начнешь получать фундаментальные материалы о Биткоине

Оформить заявку




Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных