Биткоин-гайды. Часть 2: Никаких KYC

Покупка биткоинов на p2p площадке HODL HODL

“Мы окружены данными, обеспечить безопасность которых, похоже, становится все сложнее. Корпорации теряют данные, данные крадут у госучреждений — данные, которые мы по собственной воле предоставляем и которые о нас собирают. Миллиарды байт каждый день оказываются в опасности…”


— Доктор Фред Кейт

Большинство жителей планеты Земля и правда не придают значения персональным данным. Многие относятся к социальным медиа, как к компаниям, предоставляющим бесплатные площадки для общения с родными и близкими. На самом деле, это — многомиллиардный бизнес, в котором мы — не более, чем товар. Наши персональные данные продают и покупают, но что еще тревожнее — их могут украсть, чтобы использовать во вредоносных и противозаконных целях. Если речь идет о фото с фейсбука или посте в одноклассниках, потеря, возможно, невелика. Но как только вопрос касается денег или такой информации, как паспортные данные, домашний адрес или идентификационный код, становится не по себе.


Я хочу представить вашему вниманию второй материал из серии “Биткоин-гайды”. Целью этих статей является пояснение основных инструментов для взаимодействия с Биткоином более приватным, безопасным и удобным образом, ведь тема финансового суверенитета сегодня, на мой взгляд, стоит особенно остро.


В прошлом эпизоде мы затрагивали тему опасности предоставления персональных данных при регистрации на централизованных “крипто” биржах. Сегодня я хотел бы подробнее остановиться на этом вопросе и предоставить пошаговую инструкцию решения данной проблемы.


Если вы еще не ознакомились с предыдущей статьей, я настоятельно рекомендую перейти по ссылке и узнать о значимости самостоятельного хранения приватных ключей и, соответственно, контроля над собственными сбережениями. В ней мы подробно говорили о настройке программного кошелька, без которого не получится перейти к следующему шагу в достижении финансового суверенитета, который мы и рассмотрим в сегодняшней статье.


Весьма логичным способом решения вопроса доверия хранения собственных данных третьим лицам является, собственно, отказ от предоставления этих самых данных. Предлагаю кратко остановиться на причинах, по которым централизованные и так называемые кастодиальные биржи требуют от клиентов пройти процедуру KYC — “знай своего клиента”. Это в первую очередь требование законодательных органов, которое, по словам регуляторов, нацелено на борьбу с отмыванием денег, терроризмом и тому подобным. “Но почему же тогда Facebook, например, не требует моих паспортных данных?” Ответ прост: Facebook не хранит ваших средств, поэтому и не вынужден собирать столь деликатную информацию. Этой, назовем ее “лазейкой” и воспользовался ряд платформ, позволяющих приобретать и продавать биткоины без необходимости предоставления каких-либо деликатных персональных данных. Таким образом, используя некастодиальные платформы вы убиваете двух зайцев:

  • приобретаете биткоины таким образом, что они сразу же оказываются на вашем кошельке, а не остаются на хранении у третьей стороны, которую, кстати, могут взломать, а ждать возмещения средств в некоторых случаях можно годами;

  • не оказываетесь вынужденными делиться деликатными данными, которые, в случае взлома биржи или по постановлению регулятора могут попасть не в те руки.

Сегодня мы научимся пользоваться p2p площадкой HODL HODL и произведем покупку биткоинов в сети тестнет.

Начнем с того, что такое тестнет, зачем он нужен и почему для сегодняшнего гайда я выбрал именно его. Дело в том, что при покупке и продаже биткоинов нам, естественно, придется взаимодействовать с контрагентом и я бы не хотел выкладывать подобные взаимодействия на всеобщее обозрение. Для подобных случаев в том числе и был создан тестнет Биткоина. Он ведет себя идентично мейннету и предоставляет возможность разработчикам тестировать те или иные функции сети, но монеты в нем не имеют ценности, и, соответственно, тренируясь на тестнете вы не рискуете реальными средствами.


В данной статье описана процедура установки тестнета Биткоина для разных операционных систем. Если вы захотите опробовать тестнет, этой статьи будет вполне достаточно чтобы разобраться как это работает. Ну что ж, перейдем к самому гайду.


Итак, первым шагом в использовании платформы HODL HODL, конечно, является переход на их официальный сайт. Тем не менее, я буду признателен, если для регистрации вы воспользуетесь моей реферальной ссылкой https://hodlhodl.com/join/TONYB — таким образом вы не только поддержите проект Bitcoin Translated, но и навсегда получите скидку на комиссии, взимаемые платформой. Вы также можете просто использовать реферальный код TONYB при регистрации. Здесь я не могу не обратить внимание на еще один значительный бонус использования HODL HODL — вы не встретите никаких неожиданных дополнительных требований оплаты или предоставления данных. Глобально опыт пользования p2p площадками схож с обыкновенной передачей фиатной валюты контрагенту и получению биткоинов на собственный кошелек. Централизованные биржи, в свою очередь, помимо торговых комиссий взимают довольно высокую комиссию за вывод средств с биржи, а некоторые играют и вовсе грязно, не требуя деликатной информации при регистрации, но позже не позволяя вам вывести средства пока вы ее не предоставите. Подробнее об этой и других опасностях использования централизованных кастодиальных решений вы можете прочитать в этой моей работе.


Как видите, при регистрации на HODL HODL, количество персональной информации, обязательной для предоставления равно нулю. Требуется ввести лишь адрес электронной почты, никнейм или псевдоним и сгенерировать пароль.



После регистрации нас встречает главная страница площадки. И я предлагаю сначала рассмотреть основные настройки и ознакомиться с ее возможностями. Во первых хочу обратить ваше внимание на возможность смены языка в правом нижнем углу страницы. Сменим его на русский:



Перейдем к настройкам профиля. Это можно сделать в меню в правом верхнем углу главной страницы:



Здесь вы можете по желанию предоставить дополнительную информацию о себе, сменить пароль, настроить двухфакторную аутентификацию (что я настоятельно рекомендую сделать, ведь это добавит дополнительный слой безопасности, а ее, как известно, много не бывает), настроить уведомления, получаемые как с помощью телеграм-бота, так и через email, получить доступ к API ключам и добавить p2p профили с других подобных площадок, что улучшит ваш рейтинг в случае если вы обладаете положительной историей торговли на Localbitcoins или Paxful.



Далее разберем Панель управления, размещенную слева от вашего аватара и никнейма:



В разделе “Общее” размещена основная информация о вашей учетной записи, текущая торговая комиссия, уровень вашего аккаунта и ваша торговая статистика.



В разделе “Настройки” вы можете указать Биткоин-адрес, на который по умолчанию будут приходить средства при покупке, а также в случае использования реферальной программы — все бонусы от сделок ваших рефералов. При этом я советую использовать новый адрес при каждой новой сделке — это значительно повысит ваш уровень приватности в сети Биткоин. Вот ссылка на пост, более детально поясняющий эту тему.


Также здесь можно создать и позже сменить платежный пароль, необходимый для подтверждения сделок. Мы вернемся к нему позже.


Другие настройки включают выбор страны, количество одновременных контрактов и возможность изменить величину комиссии, которую торговая платформа будет выбирать при релизах монет в вашу сторону:


У HODL HODL, как вы уже поняли, есть реферальная программа, позволяющая получать небольшие бонусы от каждой сделки ваших рефералов. Мелочь, но приятно ;) В разделе “Реферальная программа” вы можете проверить количество трейдеров-рефералов и ваши начисления. Все подробности предоставлены в правом столбце этого раздела:



В разделе “Платежные методы” вы можете просмотреть все методы оплаты, предлагаемые платформой и предложить добавить дополнительные в случае, если предпочитаемого вами метода нет. Но учитывая их количество, мне сложно представить подобную ситуацию.



Ну что ж, перейдем к покупке биткоинов. Для этого переходим в раздел “Купить BTC”. Мы сразу же видим блок, предлагающий выставить интересующие вас параметры, такие как страна, тип платежа, желаемая сумма и другие. Таким образом можно отфильтровать результаты предлагаемых офферов. Вы также можете создать собственный оффер. Я думаю, что ознакомившись с этим гайдом у вас не возникнет с этим проблем, но вы всегда можете обратиться в поддержку, либо написать в их русскоязычный чат.



Итак, выберем подходящий нам оффер. Я уже создал оффер на дополнительном аккаунте специально для демонстрации всего процесса покупки биткоинов, так что выберу его. Естественно, в основной, не тестовой версии офферов гораздо больше.



Кликнув на оффер мы можем уточнить основную информацию о сделке, выбрать сумму покупки, указать адрес релиза биткоинов, то есть адрес, на который придут купленные монеты и оценить сумму и финансовую информацию о сделке. В правой части экрана также предоставлена информация о потенциальном контрагенте:



Если вас устраивают все условия, вводим сумму, адрес BTC, выбираем платежный метод из выпадающего меню и нажимаем кнопку “Принять оффер и создать контракт”.



Перед нами появляется окно созданного контракта. Здесь заключается основная разница в использовании p2p площадок по сравнению с кастодиальными биржами. Я вкратце поясню как работает эта система.



Так как HODL HODL является некастодиальной платформой, то есть, ни в какой момент времени не хранит ничьи средства, они используют промежуточный мультисиг-кошелек, также называемый эскроу адресом. Подробнее о том, что такое мультисиг мы уже говорили ранее, вы можете ознакомиться с этой функцией протокола Биткоин в данной данной статье. Продавец высылает монеты на этот адрес, по одному ключу от которого имеется у него, у вас и у HODL HODL. Это необходимо, чтобы в случае спорной ситуации платформа могла выступить в качестве арбитра. Когда продавец получает средства на банковский счет или любым другим заранее оговоренным способом, он отпускает биткоины, подписывая транзакцию своим ключом и биткоины отправляются на ваш адрес. Это может звучать немного запутано для новичков, но вам по сути не обязательно вникать в эту процедуру, точно так же, как большинство не задается вопросами функционирования кастодиальных бирж. Достаточно просто знать, что данная схема является проверенным и безопасным способом осуществления p2p сделок.


Итак, продолжим. Теперь нам необходимо сгенерировать этот самый эскроу. Для этого нужно лишь нажать на соответствующую кнопку и ввести ранее упомянутый платежный пароль.



Если вы его еще не сгенерировали, площадка попросит вас сделать это на данном этапе. Обратите внимание, что ниже есть чат, в котором вы можете лично пообщаться с контрагентом.



После вам, как покупателю, необходимо дождаться подтверждения о появлении средств на мультисиг-кошельке, ввести предоставленные продавцом платежные данные и произвести оплату.


Внимание!

Обязательно дождитесь подтверждения транзакции, иначе есть риск того, что продавец сможет отменить транзакцию и вернуть биткоины, получив ваш перевод. В очень редких случаях диспута следует немедленно обратиться к команде HODL HODL.



Возможно, вам показались все эти дополнительные пароли и эскроу довольно запутанной схемой, но этому есть причина. Разумеется, при использовании p2p площадок, механизм взаимодействия немного более комплексный, чем когда вы заходите на одну из популярных кастодиальных площадок и покупаете биткоины “в один клик”. Но это касается не только Биткоина, но и любых других решений — высокая приватность и безопасность всегда в той или иной степени достигаются в ущерб комфорту и простоте использования. На мой взгляд, в случае с HODL HODL этот компромисс минимален. Взгляните на ситуацию с другой стороны: когда вы регистрируетесь на кастодиальной бирже, вам необходимо потратить немало времени на предоставление всех необходимых деликатных документов, многие биржи также требуют селфи с листком бумаги, на котором указана сегодняшняя дата и ваша подпись. Это время вы могли бы потратить на то, чтобы попрактиковаться во взаимодействии с p2p площадкой, повторно ознакомиться с этой статьей или посмотреть наш видео гайд. Немного сложным взаимодействие может показаться лишь в первый раз, как и в случае с использованием большинства новых вещей; далее вы не ощутите никаких сложностей.


Сделка успешно завершена!



Несмотря на редкость диспутов, не стоит забывать, что все связанные с финансами отрасли, что уж говорить о криптовалютах, кишат разного рода мошенниками. Будьте бдительны и внимательно выбирайте контрагентов. В этом может помочь система фидбэка, предоставленная площадкой. Не забудьте поставить оценку вашему контрагенту; вы также можете оставить комментарий.



Ну что ж, мы успешно приобрели биткоины на p2p площадке, не подвергая опасности наши персональные данные и всецело не доверяя хранение биткоинов третьей стороне.


Надеюсь этот материал оказался полезным и значимость non-KYC подхода к приобретению биткоинов теперь ясна. Будучи фанатом HODL HODL я выбрал именно эту площадку в качестве примера пользования p2p платформами, тем не менее, этот вариант решения не является единственным и вы всегда можете провести собственное исследование и поделиться его результатами в нашем Биткоин-онли чате. Мы всегда будем рады услышать об опыте взаимодействия с альтернативными Биткоин-онли решениями! И не забывайте, что Bitcoin Translated - это некоммерческий проект, существующий лишь за счет моего энтузиазма, помощи нескольких друзей проекта и ваших донатов. Так что желающие поддержать проект всегда могут найти способы как на сайте, так и в закрепленном сообщении нашего телеграм-канала.


Спасибо за внимание! Не забудьте поделиться этим материалом со знакомыми новичками и ноукоинерами — будьте уверены, что они вас позже обязательно поблагодарят.



Увидимся на той стороне кроличьей норы,


Искренне ваш,

Tony ₿


Не пропусти новые публикации


Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных